Vos Questions, Mes Réponses

Ma structure de frais est transparente et compétitive. Je crois que la confiance commence par la clarté.

• Planification financière : honoraires fixes convenus à l'avance, selon la complexité de votre dossier.
• Gestion de portefeuille : entre 1% et 1.5% annuellement selon le volume d'actifs sous gestion.
• Assurance : commission versée directement par l'assureur, sans aucun frais pour vous.

Tous les frais vous sont expliqués en détail avant tout engagement.

Des revues trimestrielles sont prévues pour suivre la performance de votre portefeuille et ajuster la stratégie si nécessaire.

Au-delà des rencontres planifiées, je suis disponible en tout temps pour répondre à vos questions urgentes. Un changement de situation personnelle, une opportunité de marché ou simplement une inquiétude? N'hésitez jamais à me contacter.

Vous recevrez également des rapports de performance détaillés à chaque trimestre.

La volatilité fait partie intégrante des marchés financiers. Mon approche repose sur trois principes fondamentaux :

1. Vision à long terme : les marchés ont historiquement toujours récupéré. Paniquer et vendre au creux est la pire décision possible.
2. Diversification rigoureuse : un portefeuille bien diversifié (classes d'actifs, secteurs, géographies) réduit significativement l'impact de la volatilité.
3. Communication proactive : je vous contacte avant que vous ne vous inquiétiez pour vous expliquer la situation et les mesures en place.

La liquidité dépend du type de compte :

• CELI et comptes non enregistrés : oui, vous pouvez retirer en tout temps sans pénalité ni impact fiscal (pour le CELI).
• REER : le retrait est possible, mais le montant sera ajouté à votre revenu imposable de l'année. Il existe des exceptions (RAP pour l'achat d'une première maison, REEP pour les études).
• FERR : des retraits minimums obligatoires s'appliquent annuellement selon votre âge. Vous pouvez retirer davantage, mais ce sera imposable.

Je vous conseille toujours de maintenir un fonds d'urgence accessible pour éviter de toucher à vos placements à long terme.

Mon approche des risques est multidimensionnelle. J'évalue trois aspects essentiels :

• Tolérance émotionnelle : comment réagissez-vous face aux baisses de marché? Êtes-vous du type à vérifier vos placements chaque jour ou préférez-vous ne pas y penser?
• Capacité financière : quelle perte maximale pouvez-vous absorber sans compromettre votre niveau de vie ou vos projets?
• Horizon temporel : plus votre horizon est long, plus vous pouvez vous permettre de volatilité pour viser des rendements supérieurs.

Le résultat est un profil d'investisseur personnalisé qui guide toutes les décisions de placement.

Non, et je vous encourage à vous méfier de quiconque prétend le faire. Aucun professionnel sérieux ne peut garantir un rendement sur les marchés financiers.

Ce que je vous offre :

• Une stratégie basée sur les données : allocation d'actifs optimisée selon votre profil et les conditions de marché.
• Une diversification rigoureuse : répartition entre actions, obligations, fonds et autres classes d'actifs pour atténuer le risque.
• La transparence totale : vous savez exactement où est investi votre argent et pourquoi.

Les rendements passés ne garantissent pas les résultats futurs, mais une stratégie disciplinée et bien exécutée a fait ses preuves sur le long terme.

Généralement 2 à 4 semaines, selon la complexité de votre situation. Le processus se déroule en quatre étapes :

1. Consultation initiale (30-45 min) : discussion de vos objectifs et besoins.
2. Analyse approfondie (1-2 semaines) : collecte de documents, analyse de votre situation financière complète.
3. Présentation du plan (1-2 heures) : recommandations détaillées et projections.
4. Mise en place (quelques jours) : ouverture de comptes, transferts et investissements initiaux.

Consultez la page Processus pour plus de détails sur chaque étape.

Je suis affilié à iA Groupe Financier, l'une des plus grandes compagnies d'assurance et de gestion de patrimoine au Canada. Cette affiliation me donne accès à :

• Des centaines de produits financiers : fonds communs, assurances, produits garantis et solutions d'épargne de multiples fournisseurs.
• Un soutien technique et réglementaire de premier ordre.
• La solidité financière d'un groupe de plus de 180 ans d'histoire.

Je suis réglementé par l'Autorité des marchés financiers (AMF) et je conserve une indépendance totale dans mes recommandations. Mon devoir est envers vous, pas envers un produit ou un fournisseur.